
Singular Bank推出基于ChatGPT与Codex的内部助手Singularity,帮助银行家实时分析投资组合、推荐行动并生成合规文件,每日节省60-90分钟,将精力集中于客户咨询。
2026年5月6日,总部位于马德里的私人银行Singular Bank推出了一款名为Singularity的内部智能助手,该助手基于ChatGPT与Codex构建,旨在帮助银行家实时分析投资组合、推荐下一步行动,并生成合规的后续沟通文件。通过这一工具,每位银行家每天可节省60至90分钟,从而将更多时间用于为客户提供咨询建议,而非准备材料。
在Singularity问世之前,银行家分析客户投资组合需要跨系统操作:提取持仓数据、手动核对信息、并在会议前整合出一份清晰的视图。这一过程耗时巨大,且每位客户都需要重复操作。 如今,借助Singularity,银行家可以即时看到投资组合中的关键信息。系统会标记出诸如集中度风险、过高敞口或投资组合失衡等问题,并推荐相应的行动,例如降低集中度、锁定收益或重新平衡以实现更稳健的组合。 “以前我需要提前很长时间准备每次会议,现在我可以实时分析投资组合,专注于与客户的对话。”——Juan José Guerrero,Singular私人银行家
Singularity不仅加快了准备速度,更从根本上改变了银行家在会议中的角色。Singular Bank首席执行官Javier Marín解释道:“银行家不再只是回顾数据,而是主导对话。他们可以直接说:‘您的整体收益上涨了38%,但持仓高度集中在少数几个头寸上——下一步是保护已获得的收益。’对话变得更具操作性,更聚焦于下一步行动和如何增加价值。” 每次会议结束后,Singularity还能帮助银行家起草个性化的后续沟通文件,并识别下一步行动。由于该系统已集成到银行的核心系统中,所有输出都被捕获并结构化,从而提高了可追溯性,使报告更加可靠。
在整个团队中,银行家通过Singularity每天节省60到90分钟。这一效果来自于加速一系列重复的日常任务:
Singular的银行家需要为客户提供高水平的专业知识和判断力。AI并未取代这些技能,反而使团队能够以更高的一致性、精确性和速度运用其专业知识和判断力。 通过减少准备工作并加速决策,Singular Bank为银行家提供了更多时间来为客户提供咨询和建立关系。在私人银行业务中,每一次互动都至关重要,更快、更明智的建议创造了显著的竞争优势。 “私人银行业的未来不仅仅建立在产品之上,更在于应用智能。我们的目标是让每位银行家都能实时提供最佳建议,并拥有完整、可追溯且可操作的信息。Singularity并非取代银行家,而是增强他们的判断力、亲近感以及对客户的影响力。”——Javier Marín,Singular Bank首席执行官
全球已有超过100万家企业通过OpenAI实现了显著成果。Singular Bank的案例证明,AI并非遥不可及的未来,而是当下即可落地的生产力工具。 如需了解更多OpenAI News,请持续关注我们的最新动态。
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